🏦 银行流水财务分析技能

功能模块

1. 集团总体分析

• 总收入、总支出、净利润
• 资金流入/流出趋势
• 账户余额变化

2. 收入分析

• 收入构成（按客户/项目分类）
• 收入同比增长分析
• 主要收入来源

3. 支出分析

• 支出类型分布（工资、租金、采购等）
• 成本结构分析
• 各项支出占比

4. 应收应付分析

• 应收账款账龄分析
• 应付账款账龄分析
• 资金占用情况

5. 重大款项往来

• 大额交易识别（设定阈值）
• 关联方交易
• 异常交易预警

6. 风险分析

• 资金流动性风险
• 经营风险预警
• 财务健康度评分

输入格式

支持 Excel (.xlsx) 或 CSV 格式，包含以下字段： - 日期 - 交易金额（收入为正，支出为负） - 对方账户 - 摘要/用途 - 公司名称（如有多家公司）

使用方法

# 分析银行流水
node bank-analysis/index.js "分析 ./data/银行流水.xlsx"

# 生成报告
node bank-analysis/index.js "生成财务分析报告"

输出

• 完整的财务分析报告（Markdown格式）
• 关键指标汇总
• 风险预警建议